На деле это не аналог китайской системы с баллами за поведение, а финансовая риск-модель, рекомендованная ЦБ для борьбы с мошенничеством и отмыванием. Инвестсоветник Банка России Юлия Кузнецова пояснила: «Фактически это формирование риск-модели, которая работает не только по транзакции, но и по человеку в целом. Такая система позволяет быстрее отличать реального клиента от жертвы мошенников или участника сомнительных схем».
Профиль включает налоговую дисциплину (данные из ФНС), характер экономической активности (покупки, переводы) и статусы повышенного риска (например, связь с «чёрными» списками).
Информация стандартизируется и становится доступна банкам на этапе KYC — «знай своего клиента». Пилотный проект запущен ещё в 2024 году, полное внедрение ожидается в ближайшие месяцы.
